Casal preso por desvio de R$ 1 milhão de clientes de banco no Ceará mirava idosos com altos investimentos

Os suspeitos foram presos nesta terça-feira (11) em um imóvel de luxo na Praia do Cumbuco, em Caucaia, na região metropolitana de Fortaleza.

O casal preso por suspeita de desviar mais de R$ 1 milhão de clientes de um banco no Ceará mirava um perfil específico de vítimas: idosos com mais de 70 anos que tinham altos investimentos e pouca familiaridade com serviços digitais. A informação foi repassada pelo delegado Alan Araújo, titular da Delegacia de Repressão aos Crimes Cibernéticos, da Polícia Civil do Ceará.

Conforme as investigações, a mulher, de 48 anos, era gerente de um banco em Fortaleza e desviava os valores das contas dos clientes para a empresa do companheiro, que tem 47 anos. O esquema criminoso aconteceu entre 2021 e 2026. A identidade dos suspeitos e o nome do banco não foram revelados.

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Segundo Alan, as vítimas desse caso eram dois idosos que faziam investimentos na agência bancária onde a suspeita de 48 anos era gerente. A polícia investiga se há mais vítimas ou suspeitos envolvidos no esquema criminoso.

“Ela trabalhava há mais de 10 anos no banco. Desde 2021, ela começou a fazer esse acesso indevido na conta do cliente e fazer essas remessas para outras contas, sem autorização do cliente. A partir do momento que o cliente percebeu, ele fez o registro do boletim de ocorrência e, posteriormente, a gente recebeu a notificação formal do banco informando essa situação”, disse Alan ao g1.

Ainda segundo o delegado, a ex-gerente pediu demissão neste ano, antes de o caso vir à tona. A suspeita, segundo ele, escolhia vítimas que tinham aplicações de longo prazo e pouco acompanhamento das movimentações bancárias.

“As vítimas eram idosos. Acho que o modus operandi era esse, inclusive. Essas pessoas tinham investimentos de longo prazo no banco e não costumavam ficar consultando. Ainda mais idosos que às vezes não costumam acessar internet banking, aplicativo, e acabam confiando no agente do banco. Quando ele atentou em olhar, viu que estava faltando”, descreveu o delegado.

Dois veículos, aparelhos celulares e cerca de R$ 18 mil em espécie foram apreendidos com o casal. — Foto: Polícia Civil/Reprodução

A primeira denúncia foi feita por um dos idosos prejudicados. Depois, a segunda vítima procurou a polícia. Em seguida, o próprio banco comunicou os desvios. “A gente recebeu tanto da instituição financeira quanto das vítimas”, confirmou o delegado.

Alan explica que o esquema funcionava da seguinte maneira:

• A suspeita, que era gerente bancária, usava o cargo para acessar as contas das vítimas sem autorização;
• Depois, transferia o dinheiro para contas intermediárias, abertas por ela para dificultar a identificação da fraude;
• Em seguida, esse dinheiro era enviado para empresas do companheiro, de 47 anos, através de transferências comuns ou pagamentos de boletos;
• Os desvios eram variados, segundo o delegado. Em alguns casos, chegaram a cerca de R$ 100 mil em uma única retirada.

Casal foi preso em imóvel de luxo

Casal vivia em casa de luxo em condomínio fechado no litoral do Ceará. — Foto: Polícia Civil/Reprodução

Os suspeitos foram presos nesta terça-feira (11) em um imóvel de luxo na Praia do Cumbuco, em Caucaia, na região metropolitana de Fortaleza.

Imagens da polícia mostram a residência luxuosa onde morava o casal. O local tem dois andares e área de lazer e piscina. Segundo a polícia, foi realizado o sequestro judicial do imóvel.

Na ação policial, também foram apreendidos dois veículos, aparelhos celulares e cerca de R$ 18 mil em espécie.

“Agora a gente vai começar a analisar o material que foi apreendido, que foram os aparelhos celulares, e também a análise da quebra do sigilo fiscal financeiro. Vamos fazer essa análise financeira em todo o patrimônio dos investigados, no CNPJ das empresas envolvidas”, explica o delegado Alan Araújo.

Um mandado de busca e apreensão também foi cumprido em um apartamento no bairro São Gerardo, em Fortaleza.

A Justiça determinou ainda o bloqueio de valores de até R$ 1,3 milhão em contas bancárias e a restrição judicial de veículos dos investigados e de empresas por eles administradas.

“Em paralelo, como houve a prisão, a gente tem que concluir o inquérito policial no prazo de 10 dias. Se houver denúncia do Ministério Público, eles já começam a responder a ação penal, enquanto a gente vai continuar a análise dos elementos para subsidiar futuras fases, se for o caso”, concluiu o investigador.

Após as capturas, os investigados foram conduzidos à sede da Delegacia de Repressão aos Crimes Cibernéticos. Os suspeitos estão à disposição do Poder Judiciário.

G1